为打击网络“套路贷”江苏高院出台工作指南-临清新闻网
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朱丹叫错陈立农

三是強化對網絡借貸案件證據的審查判斷;四是加強執行環節審查。

「套路貸」犯罪是一種利用部分群眾急於快速獲取資金的心理,以無抵押、無擔保、快速放貸為誘餌,誘使大量有消費需求又無經濟實力的年輕人、大學生等受害人落入陷阱。通常「套路貸」的催收方式伴隨着各種「軟暴力」,這也使得深陷「套路貸」的受害者飽受折磨。

此外,《工作指南》還從四方面對網絡「套路貸」虛假訴訟的處理原則作了規定:一是要準確把握法律界限標準。要嚴格按照法律標準,區分網絡「套路貸」違法犯罪與合規網絡借貸之間的界限,對合規的網絡借貸活動,要依法予以保護;二是對涉嫌網絡「套路貸」等違法犯罪活動的處理;三是對高利放貸的處理;四是加強與金融監管機構的溝通協調。

經警方調查,天科安華(北京)科技有限公司專門為「套路貸」研髮網上運行的「阿爾法象」系統平台,開發數百個APP,提供「一條龍式服務」,同時發現有數據公司為「套路貸」提供風控和催收服務支撐,有第三方支付公司為「套路貸」提供資金支付結算服務,非法獲取高額利潤。截至目前,該案共打掉犯罪團伙9個,抓獲犯罪嫌疑人73名,查封凍結涉案資產7億元,提取各類涉案數據100T,涉及被催收人員達到7萬餘人。

近日,江蘇省高院出台《關於在掃黑除惡專項鬥爭中打擊與防範網絡「套路貸」虛假訴訟工作指南》,對網絡「套路貸」進行了界定。

中央政法委秘書長、全國掃黑辦主任陳一新在發佈會上指出,出台這4個意見,為依法嚴懲黑惡勢力違法犯罪提供了更加堅實的法治保障。

記者注意到,近日江蘇省高院也發佈《關於在掃黑除惡專項鬥爭中打擊與防範網絡「套路貸」虛假訴訟工作指南》(以下簡稱為《工作指南》),就網絡「套路貸」的概念,如何加強對網絡借貸案件立案、審理、執行環節的審查、嚴格司法,怎樣防範和打擊網絡「套路貸」虛假訴訟等方面做出了規定。

公安部透露,9月1日以來,各地網安會同刑偵部門收網打掉團伙147個,抓獲嫌疑人1531名,採取刑事強制措施798名,剷除了一批幫助犯罪的技術服務商、數據支撐服務商、支付服務商,實現了對「套路貸」犯罪規模打擊、生態打擊。

公安部通報「套路貸」犯罪 已實現規模打擊

為打擊網絡「套路貸」江蘇高院出台工作指南

對於此類案件,江蘇省高院表示,要從四方面加強對網絡借貸案件立案、審理、執行環節的審查。一是加強立案環節審查,基於網絡借貸案件經常通過約定管轄確定受訴法院的情況,《工作指南》特彆強調要重點加強對原告、被告主體適格性、約定管轄的合法有效性及批量訴訟等四個方面的審查,嚴把網絡借貸案件立案關口;

其中提到,今年5月25日,黑龍江省七台河市居民宋某到公安局報案稱,其通過APP貸款1500元后,被「套路貸」平台套牢,平台向其推送了多達55個「套路貸」APP,誘其以貸還貸,宋某在短短5個月時間里,累計欠下高達35萬元的債務,有時一天需要還款2萬多元。宋某無力償還貸款,「套路貸」平台通過騷擾電話、恐嚇信息、誘導借款等形式,不斷對其本人、家人、同事、朋友進行各種方式的「軟暴力」催債,給其帶來了巨大的精神壓力,產生自殺念頭。

二是加強審理環節審查在案件審理環節,其中強調要對網貸平台是否合規、是否涉嫌「套路貸」虛假訴訟、是否違規發放貸款、是否存在非法發放高利貸、是否存在規避法定利率最高限額等七個方面內容,進行重點審查;

在宋某報案后,七台河市公安局成立專案組,從本地線索入手,延伸打擊觸角。對「套路貸」實施團伙、催收團伙以及幫助「套路貸」犯罪的技術服務商、數據支撐服務商、支付服務商開展了全鏈條式打擊。

「套路貸」犯罪是一種利用部分群眾急於快速獲取資金的心理,以無抵押、無擔保、快速放貸為誘餌,誘使大量有消費需求又無經濟實力的年輕人、大學生等受害人落入陷阱。近日,公安部通報了一起「套路貸」案件,

近日,公安部在京召開新聞發佈會,通報全國公安機關開展「凈網2019」專項行動工作情況及典型案例。

《工作指南》提到,網絡「套路貸」的概念是指行為人利用網絡金融信息中介(P2P平台),或以網站、APP、微信等信息網絡為違法犯罪工具,通過虛構法律關係、虛增債務數額等方式形成虛假債權,並採用暴力、「軟暴力」威脅或者通過虛假訴訟等各種方式非法討債,以達到非法佔有他人財物目的的違法犯罪行為。

今年5月25日,黑龍江省七台河市居民宋某到公安局報案稱,其通過APP貸款1500元后,被「套路貸」平台套牢,在5個月內欠下了35萬債務,后不堪軟暴力而報警。公安部透露,自9月1日以來,已剷除了一批幫助犯罪的技術服務商、數據支撐服務商、支付服務商,實現了對「套路貸」犯罪規模打擊、生態打擊。

記者注意到,今年4月,最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部(以下簡稱為:「四部門」)聯合印發了《關於辦理惡勢力刑事案件若干問題的意見》《關於辦理「套路貸」刑事案件若干問題的意見》《關於辦理黑惡勢力刑事案件中財產處置若干問題的意見》《關於辦理實施「軟暴力」的刑事案件若干問題的意見》等4個意見。

網絡「套路貸」由於藉助信息網絡等新技術手段,具有傳播快、範圍廣、跨區域等特點,受害人數往往眾多。

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